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974円の利益が出ているセゾン投信の積立

JUGEMテーマ:株・投資

 

セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の3回目の定期積立が完了しました。

 

ちなみに、月々3万円を定期積立しています。

 

評価損益合計が+974円になってます。(前回紹介時の評価損益合計はー21円

 

やっとプラスになりました(^○^)

 

株式市場の調子もいいし、為替市場も少し落ち着いてますから上がってるんでしょうね。

 

 

とは言っても積立投資ですから、あんまり一喜一憂してもしょうがないですよね。

 

今は、買付している時期ですから、あんまり上がらない方がいいんでしょうけど。

 

自分が高齢者になって、老後資金が必要になった時に上がってればいいんですが。

 

それって理想ですが、考えたら難しい気がしますけどね、実際。

 

今はいいですけど、ある程度の年齢になったら、出口戦略的な事も考えないといけませんね。

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ちなみに私の場合は、個別株をメインに投資しているんですが、やはり積立は退屈です。

 

個別株であれば、974円くらい一日で変動しますからね。

 

ただ、資産運用では「分散」が必要だと感じているので、退屈ですが継続していこうと思ってます。

 

積立のような比較的安定した投資をしているから、短期保有のスイングではハイリスク・ハイリターンな仕手株や材料株を買っています。

 

全資産を短期保有のスイングで資産運用するほど根性もないですし、性格的にそれが継続できるとは思えません。

 

本当に上手いトレーダーには、積立なんてものをする必要はないでしょうが、私のように下手っぴな投資家はリスクヘッジとしてやるのは悪いチョイスだとは思いません。

 

銀行に置くよりはマシでしょって気持ちで積立をやるのがベターなのかもしれませんね。

 

 

「上記は私の個人的な考えです。投資の最終判断は自己責任でお願いします。」

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確定拠出年金を始めました!

JUGEMテーマ:株・投資

 

SBIベネフィット・システムズで確定拠出年金を始めました。

 

実は、今から10年前に働いていた会社で確定拠出年金をしていたんですが、退職したため残金がそのままになっていました。

 

退職後、そのまま放置していたんですが、確定拠出年金のメリットを理解し、やっと重い腰を上げ手続きを完了させました。(もっと早く手続きすれば良かった)

 

私が、メリットと感じた点は以下です。

 

・拠出金(掛け金)が所得控除となり住民税と所得税を軽減できる

・運用益が非課税にできる

 

その他にもあるようですが、私が特に魅かれたのはこの2点です。

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まず、残金をSBIベネフィット・システムズに移管しました。

この手続きは結構時間がかかりました。2か月くらいは、かかった気がします。

 

 

 

 

ちなみに現在の資産残高はこうなってます。

 

 

 

少し増えているのは、掛け金が入金されたためです。

 

何も手続きをしていなかったため、商品は元本保証の「スルガスーパー定期1年」になっています。

 

 

 

このまま放置していても、意味がないのでスイッチングをしました。

「スルガスーパー定期1年」を解約して、「EXE−i」シリーズを買付注文しました。

 

先進国株式、新興国株式、グローバル中小型株式、グローバルREIT、先進国債券と分散して買付しました。

 

買付約定は時間がかかるみたいで、現在は注文中と記載されています。

 

 

 

 

今後の拠出金(掛け金)は、月々15000円にしました。

 

 

商品は上記の「EXE-i」シリーズを分散して買付する事にしました。

 

拠出金(掛け金)は状況次第では増やすと思いますが、今の所はこの金額でいきたいと思います。

 

あくまでも、老後のための資金であると考えているので、じっくり育てていきたいですね(^◇^)

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