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5698円の含み益が出ているセゾン投信の積立

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セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の4回目の定期積立が完了しました。

 

ちなみに、月々3万円を定期積立しています。

 

前回紹介時は+974円でしたが、+5698円になりました(^◇^)

 

株高と円安の恩恵を受けた形でかなり値上がりしました。(口数にしては)

 

ちなみに運用状況を見ると、基準価格10000円からスタートしてますが。

 

(セゾン投資 HPより)

2015年あたりに基準価格が14000円あたりまで上がってますが、そこからは少し上値が重い感じですね。

 

良く言えば安定感があるとも言えますけど。(ボラティリティが低い)

 

株50%・債券50%のスタンスで投資しているわけだから、しょうがないですね。

 

今後も月3万の積立を継続していこうと思います。

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「iDeCo(イデコ)」ってネーミング悪くない?

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「iDeCo(個人型確定拠出年金)」は行動心理学的にあなたの老後を救う!〜マネーハック心理学

 

2017年1月から「iDeCo(イデコ)」という新しい制度がスタートするとニュースの話題になり始めています。これは「個人型確定拠出年金」という制度の新しい愛称です。

 

どうでもいいですけど、iDeCoってネーミング悪くないですか?もっとカッコイイ名前にしたら良かったのに・・・・・どうでもいいことですが。

 

NISA(ニーサ)もネーミング悪いし、金融関係(当局)の人はセンスないのかな。

 

制度そのものは2002年1月からスタートしているのですが、今回大改正があって「現役世代は誰でも原則利用可能」ということになりました。少なくとも2400万人以上が利用できることになるため、金融機関も力が入っています。

 

2017年1月から、原則全ての人ができるようになるみたいですね。良いことだと思います。

 

日本の公的年金制度は実質破綻しているようなものですからね。これからは国に頼らず、自分で何とかする必要があるわけですね。

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本日は、私の確定拠出年金の報告をしたいと思います。

 

資産は25,3万くらいですね。先日「スイッチング」した事を記事に書きましたが、今は全てEXE-iシリーズで運用しています。

 

 

 

次に損益状況です。

一番、評価益が出ているのが、上から二番目の「新興国株式ファンド」ですね。+1975円の評価益が出てます。

 

逆に、一番評価損を出しているのが、一番下の「グローバルREITファンド」です。

 

大した損益でないので気にしてません、積立ですし。

 

 

拠出金の状況は以下になります。

今の所、月15000円の拠出をしています。

 

セゾン投資の積立(月30000円)もしているので、こんなもんでいいかなと考えてます。

 

私の場合は、株式の資産運用がメインですから、積立だけに特化はできないんですよね。

 

積立オンリーの人は、もっと拠出金を増やす方がいいのかもしれませんが。

 

 

 

確定拠出年金関係のニュースのヤフコメ(ヤフーニュースのコメント)を見ていると「個人は食い物だな」とか「日本国のネズミ講が、いよいよあの手この手できました」などの批判コメが多いですね。

 

批判コメを見る度に、「自分がやっている事は間違いないな(・へ・)」と思ってしまう自分がいます。

 

㊟私は「確定拠出年金」だけで運用するスタイルが、ベストな資産運用のスタイルとは思っていません。

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